康和綜合證券 Concord Securities Co., Ltd.

總聽人說要打造「投資組合」，但腦中卻浮現滿滿問號？別擔心，這篇就來幫你一次搞懂什麼是投資組合、為什麼每個理財人都該重視它，讓你從容踏出穩健資產配置的第一步。

什麼是「投資組合」？

投資組合（Portfolio）簡單來說，就是你擁有的各類資產大集合。包含股票、債券、ETF、基金、甚至現金。它不是單押一檔股票，而是像「健康便當」一樣，有主食、有配菜、有青菜，兼顧營養與風險控制。

為什麼要建立投資組合？

• 分散風險：不把雞蛋放在同一個籃子裡，某一類資產表現不好時，其他資產可以補上。
• 穩健成長：根據你的年齡、目標與風險承受度，打造最適合你的資產組合。
• 養成紀律投資習慣：不會因為短期波動就手忙腳亂。

打造投資組合的基本原則

想建立一個有效的投資組合，可以從以下三點開始：

1. 先確認目標：例如「三年後出國念書」或「五年內買房頭期款」
2. 設定風險區間：自己是保守型？還是積極型？風險容忍度會影響組合配置。
3. 分散配置資產：例如 60% 股票、10% 債券、30% 現金或替代性投資。

30歲小資族的簡易組合

假設有一個30 歲剛起步的新手小資族，薪水扣完開銷還能每月投資 1 萬元，這樣的配置，就符合投資組合的精神：

• ETF、個股：6,000元
• 債券型基金：1,000元
• 存款&現金：3,000元（保留彈性，應付突發支出）

如何開始？從平台選擇到執行

現在開戶與投資超簡單，像康和證券與好康fun心投就支援 條件式選股、定期投資、複委託等功能，讓你輕鬆上手、建立個人化的投資組合。

結語：不要再單打獨鬥，讓資產一起分工合作！

投資組合不是有錢人才該做的事，而是每個人都該及早開始的理財習慣。從現在開始，把資產當成「部隊」分配不同任務，讓它們各司其職，在波動的市場中形成穩定的防線。

如果你還不知道該怎麼開始，不妨從觀察自己的消費習慣、財務狀況下手，搭配「好康fun心投」，從零打造你的財富藍圖！

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